Agente de inteligência artificial ajuda a reduzir o tempo de análise, e chega ao lado de módulos de referência comercial e monitoramento de carteira
O AgRisk lança três novos módulos em sua infraestrutura de decisão de crédito, que já analisou R$ 1,2 trilhão em dívida e processou mais de 15 mil propostas, movimentando R$ 10,3 bilhões em operações solicitadas. Entre os lançamentos está o AgenticRisk, agente de inteligência artificial da companhia, que amplia a análise de risco para os momentos de consulta, acompanhamento e decisão dentro da jornada de crédito.
Essa infraestrutura nasceu a partir da complexidade do crédito agro, um segmento que exige variáveis específicas de análise, como tipo de cultura, ciclo de safra, CPR, CAR e patrimônio rural, que um birô de crédito genérico não captura. Essa granularidade se sustenta em mais de 3,5 milhões de consultas já realizadas e mais de 1,2 milhão de CPFs e CNPJs analisados pelo AgRisk Consultas, e os três novos módulos a levam também para outros setores do mercado B2B, como bancos, fintechs, factorings, fundos e escritórios de advocacia, sem abrir mão do nível de detalhe construído a partir do agro.
“A integração entre AgRisk e AgFlow entrega tudo o que precisamos de forma muito mais ágil e organizada. No quesito alçadas, tem sido muito pontual para nós. Quando uma solicitação chega ao coordenador ou à liderança, já temos de forma clara o resumo do negócio, todos os ônus e os pontos positivos daquele crédito, e conseguimos seguir com a aprovação diretamente. Tudo fica registrado na esteira, cada um sabe até onde deve ir, quando deve entregar e quais os próximos processos a cumprir até a concessão. A implementação foi tranquila, e o ganho de tempo é expressivo”, comenta Jean Becklin, Gerente de Barter, Futura Agronegócios.
O cenário de crédito mais apertado que marcou as pautas anteriores segue no radar do setor. A inadimplência das operações com pessoas jurídicas está em 2,8% e a de produtores rurais chega a 7,4%, enquanto os desembolsos de crédito agro caíram para menos da metade do volume do ano anterior, segundo o Banco Central e o Ministério da Agricultura e Pecuária (MAPA). Nesse ambiente, a velocidade da decisão pesa mais, porque cada dia de atraso na análise amplia a exposição ao risco. É esse o problema que o AgenticRisk ataca diretamente, ao reduzir o tempo entre pedir uma consulta e ter o resultado em mãos, sem abrir módulo por módulo manualmente.
O momento também é de forte investimento em inteligência artificial no setor financeiro, ainda com maturidade baixa de aplicação. O setor bancário brasileiro projeta investir R$ 3 bilhões em inteligência artificial, analytics e big data em 2026, dentro de um orçamento total de R$ 50,4 bilhões em tecnologia, segundo a Pesquisa Febraban de Tecnologia Bancária, realizada pela Deloitte. O mesmo levantamento mostra que 84% das instituições financeiras atribuem prioridade alta ou média à inteligência artificial generativa, mas apenas 28% afirmam ter maturidade média ou alta na tecnologia.
Foi nesse contexto que o AgRisk realizou, em 25 de setembro, em Uberlândia (MG), a segunda edição do Roadshow AgRisk. O evento reuniu clientes, prospects e profissionais do setor de crédito e risco para uma sessão institucional sobre inteligência artificial como motor de crescimento empresarial. Na palestra, foi discutido como empresas que tratam a inteligência artificial como parte da estratégia de crescimento, além de ferramenta de eficiência operacional, conseguem transformar a tecnologia em vantagem competitiva real, um tema que conversa diretamente com o momento do setor de crédito.
Foi também durante o evento que o AgRisk apresentou os três novos módulos. O AgenticRisk, o agente de inteligência artificial do AgRisk, transforma toda a plataforma em uma única conversa. Basta informar a consulta que precisa ser feita, como restritivo nacional, SCR, histórico judicial, dados veiculares, compliance, CPR, informações de imóveis, sócios ou grupo econômico, para uma pessoa ou uma lista inteira de CPFs e CNPJs, e o resultado chega pronto, por pessoa ou em relatório consolidado, com um resumo automático dos dados de cada módulo, pronto para leitura.
O Insights funciona como a referência comercial de toda a rede de crédito do AgRisk. A empresa solicita e recebe avaliações de relacionamento comercial de outras empresas da comunidade AgRisk que já negociaram com aquele mesmo cliente, reunindo em um único lugar um tipo de informação que hoje circula de forma informal entre as próprias empresas do setor.
Já o Monitoramento e Alertas estende a visibilidade da empresa para depois da concessão do crédito. O módulo é configurado a partir dos fatores que a própria empresa define como sinais de risco para o seu negócio, como perfil do cliente, tipo de agricultura, mudança de score, entrada de negativação, entrada de protesto, processos judiciais ou execuções novas, embargos de natureza ambiental e social, apontamentos trabalhistas e criminais, endividamento e dados do SCR, entre outros, e avisa a empresa sempre que um desses fatores muda ao longo do contrato. A decisão sobre como agir diante de cada alerta continua sendo da empresa.
Os três módulos automatizam a coleta e a organização dos dados que chegam até o analista, não a decisão em si. Dos R$ 10,3 bilhões em operações solicitadas na infraestrutura do AgRisk, R$ 7,4 bilhões foram aprovados pelas próprias empresas, que seguem responsáveis por cada aprovação, agora apoiadas por informação mais completa e menos tempo gasto em tarefas operacionais.
“Reunimos os grandes especialistas do mercado de crédito e risco para esse momento, porque queríamos que o lançamento desses módulos acontecesse dentro de uma conversa maior sobre o que a inteligência artificial já é capaz de entregar para quem decide crédito todos os dias. O nível de detalhe que construímos a partir do agro, com variáveis que um birô genérico não enxerga, é o que agora levamos para todo o mercado B2B”, afirma Gustavo Alves, CEO do AgRisk.
Com os três módulos, o AgRisk organiza essa etapa do lançamento em três momentos complementares: perguntar, com o AgenticRisk, entender, com o Insights, e proteger, com o Monitoramento e Alertas. Hoje, mais de 1.600 empresas usam a infraestrutura do AgRisk, que soma um NPS de 75 pontos.
Sobre o AgRisk
O AgRisk é uma infraestrutura inteligente de decisão de crédito para empresas que avaliam risco de crédito de terceiros, como bancos, fintechs, factorings, fundos, escritórios de advocacia e companhias do agronegócio. Fundado em 2016 e com sede em Uberlândia (MG), o AgRisk reúne o AgFlow, motor de decisão de crédito, o AgRisk Consultas, plataforma de inteligência de risco, o AgRisk Capital, voltado à antecipação de recebíveis para a cadeia do agronegócio, e a CredAcademy, plataforma de capacitação em crédito.
